お客さま本位の業務運営方針
KAZ Insurance System Planning
株式会社ＫＡＺ保険企画は、「お客様の喜びを自分の喜びとし、豊かな社会づくりに貢献します。」という経営理念を掲げ
「お客様の生活に不可欠な存在」になれるように取り組んでまいりました。
当社は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則1～7」を採択した事業者であることをお客さまにお知らせするとともに、その顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則1）に則り《お客さま本位の業務運営方針》を策定し公表いたします。
あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていることを検証するために《重要業績評価指標＜ＫＰＩ＞》を策定し、年度ごとの検証結果を公表し、定期的に見直すことで、さらなる改善に取り組んでまいります。
「お客様の生活に不可欠な存在」になれるように取り組んでまいりました。
当社は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則1～7」を採択した事業者であることをお客さまにお知らせするとともに、その顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則1）に則り《お客さま本位の業務運営方針》を策定し公表いたします。
あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていることを検証するために《重要業績評価指標＜ＫＰＩ＞》を策定し、年度ごとの検証結果を公表し、定期的に見直すことで、さらなる改善に取り組んでまいります。
施策1
お客様の最善の利益の追求（原則２）利益相反の適切な管理（原則３）
取組み
高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を追求するため、
丁寧かつ親切な説明を心掛け、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理し、充分な聞き取りにによるコンサルティングを基本とし、意向把握、確認を十分に行い満足いただける情報や商品を提供していきます。
KPI
・契約募集アンケート 回答件数50件以上
施策2
募集品質・事務品質・事故対応品質の向上 顧客にふさわしいサービスの提供（原則６）
取組み
デジタルツールの活用による募集品質の均一化、代理店業務の効率化を通じ、お客様により質の高いサービスを提供します。顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨を行います。
KPI
・事故対応力認定制度合格２名以上
・モバイル！SOMPO有効チャット数（250件）
施策3
手数料等の明確化（原則４）お客様をお守りできる体制整備
取組み
お客様が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供を行い、お客様本位の業務運営に基づいた体制整備の構築に努めます。
KPI
・キャッシュレス化率95％以上・口振ペーパーレス登録率70％以上・満期日７日前証券作成率90％以上
施策4
重要な情報の分かりやすい提供（原則５）従業員に対する適切な動機づけの枠組み（原則７）
安定的な代理店経営の実現と継続
取組み
顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供し、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備しています。
KPI
・ヒヤリハットレポート（月1回共有）
・コンプライアンス研修実施（月1回）
・ホームページ更新（年６回以上）
お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）
お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）2024年度
株式会社KAZ保険企画